Con más de 17 años de experiencia en las finanzas personales sabemos cuáles son las razones por las que nuestros clientes confían en nosotros:
1| Planificación previa al asesoramiento: O lo que es lo mismo, ocuparse del antes. El primer paso es poner en orden nuestras cuentas y definir nuestros objetivos vitales, saber hacia dónde vamos. Sólo así sabremos qué queremos, cuándo lo queremos y cuánto queremos.
2| Educación financiera: Como expertos en finanzas personales sabemos que la formación financiera se convierte en algo esencial para nuestros clientes. Sólo así estamos seguros de que comprendes y confías en que las estrategias y los productos que te recomendamos son los más apropiados para ti.
3| Atención personalizada: Tu planificador financiero está siempre a tu disposición y a «una llamada de teléfono de distancia». Pero en planificacionfinanciera.es vamos mucho más allá: conocemos a cada uno de nuestros clientes y a su familia. Sabemos que es importante que te sientas cómodo con el profesional que te acompañará a lo largo de tu vida, ya que sólo así, podrás plantearle todas tus dudas, explicarle tus sueños y tu situación personal libremente y sin ataduras. Por eso además de las reuniones de seguimiento, no gusta compartir con nuestros clientes experiencias divertidas que nos ayudan a conocernos.
4| Unas estrategias que cambian contigo: Porque sabemos que a lo largo de la vida nuestros objetivos pueden cambiar, o aparecer otros nuevos, por eso nuestras estrategias de inversión deben estar en continua revisión. Así que establecemos citas periódicas para reequilibrar tus inversiones.
¿Qué áreas trabajamos?
1| AHORRO
Te ayudamos a organizar tu patrimonio y a maximizar tu presupuesto optimizando el ahorro en favor de tus necesidades presentes y futuras:
Balance familiar
Organización y gestión de ingresos y gastos.
Organización y gestión de activos y pasivos.
Elaboración y control de los ratios financieros y de ahorro.
Planificación de la estrategia para la amortización de deudas.
2| PROTECCIÓN
Destina a tu protección personal y de tu familia el dinero justo y necesario mediante un proceso de análisis y recomendación de tus seguros personales (vida, desempleo, accidente, salud) o de protección del patrimonio (viviendas, vehículos, negocios, etc…)
Un análisis pormenorizado de tus pólizas y primas actuales nos permitirá conocer la relación de equilibrio entre ellas para presentarte tu plan para la Protección Personal o Familiar que mejor se adapte a tus necesidades.
Llevaremos a cabo una revisión anual de la estrategia, siempre en busca del equilibrio óptimo entre el nivel de protección y el coste.
3| JUBILACIÓN
El objetivo es alcanzar la combinación necesaria, entre la pensión pública y el ahorro privado, que te permita asegurar una jubilación de calidad y mantener tu poder adquisitivo.
Conocer la diferencia entre la pensión pública estimada en el momento de abandonar el mercado de trabajo y el nivel de ingresos necesarios para mantener el nivel de vida deseado durante tu jubilación, te permitirá tomar las medidas necesarias para ello y planificar la cantidad idónea de ahorro para cubrir tus necesidades actuales y futuras.
Tu Planificador Financiero Personal te asesorará para escoger los productos financieros adecuados desde un punto de vista financiero-fiscal y juntos llevareis a cabo la revisión y seguimiento de tu Plan de Jubilación.
4| INVERSIONES
Nuestro servicio de Gestión de inversiones se realiza en tres pasos:
Primero analizamos tus estados financieros con el objetivo de conocer las posiciones actuales y su relación con los objetivos personales o familiares.
El segundo paso es la presentación de la selección de inversiones recomendadas, de acuerdo a tu perfil de riesgo y los objetivos decididos.
Por último, tiene lugar el desarrollo de las estrategias y métodos recomendados, que serán revisados periódicamente.
Si tienes una empresa, también gestionamos tus cuentas de tesorería, así como tus inversiones financieras estables, con visión a largo plazo: SICAVs, Sociedades Patrimoniales y carteras de fondos de inversión entre otros.
5| FISCALIDAD
Realizar una correcta planificación fiscal te ayudará a reducir considerablemente el impacto que los impuestos ejercen sobre tu patrimonio. Somos expertos en la creación y gestión de SICAVs, Holdings, protocolos familiares, sociedades de gestión inmobiliaria y SOCIMIs en particular.
Nuestro trabajo consiste en recoger la última declaración del IRPF y Patrimonio, comprobar su relación con la situación personal y familiar actual y decidir qué estructura patrimonial es la más adecuada para la gestión eficiente de tu patrimonio.
6| SUCESIÓN
Un análisis sobre tu estructura patrimonial actual nos permitirá ofrecerte la mejor solución para organizar la transmisión de tu herencia, siempre teniendo en cuenta:
Preferencias personales.
La forma jurídica más adecuada para evitar futuros litigios.
La forma fiscal con la que reducir al máximo el pago de impuestos o evitar cargas a los herederos.
El impuesto sobre sucesiones y donaciones de la comunidad autónoma donde está afectado tu patrimonio.
Pon tu dinero a trabajar 