Saber que profesional necesito para gestionar mi patrimonio financiero, saber cuál es el que tengo que elegir en función de mis necesidades y mi educación financiera, y saber dónde encontrarlo con un mínimo de garantía de calidad. 1. Cómo saber si lo que necesito es un asesor financiero, un planificador financiero, o un educador financiero. […]

A pesar de que el asesor financiero deber ser una figura importante en la gestión patrimonial del inversor/ahorrador, éste también debe asumir una serie de medidas para poder tener un mayor conocimiento de su patrimonio. En España el inversor se caracteriza por tener una cultura financiera insuficiente y no ser consciente de cómo planificar su […]

Si una familia decide ahorrar una parte del dinero que gana, que es lo razonable, y/o dispone de patrimonio, ¿cuál es la estrategia más adecuada para tener cubiertas las necesidades de la familia y mantener o aumentar su nivel de vida? Os invitamos a consultar nuestra Guía del asesoramiento financiero de la familia, para rentabilizar […]

Según un estudio publicado por Fintonic, los conocidos como gastos hormiga, son los responsables de ese agujero de tu bolsillo por el que se te escapan una media de 1.350 € al año.   Qué son los gastos hormiga? Son los pequeños caprichos o compras que “no se necesitan” y que acaban suponiendo mucho más de […]

Regina R. Webb en su artículo titulado “Inversor, así le boicotean sus emociones”, cuenta que “El peor enemigo del inversor no es el «Brexit», ni las elecciones en España. Es su propio cerebro. Como seres humanos nos creemos que nuestras decisiones son racionales. Sin embargo, los datos históricos demuestran que se opera en el mercado […]

El pasado 29 de junio se celebró en Vigo el I Foro de Inversión y Finanzas Personales organizado por el Círculo de Empresarios de Galicia y Planificacionfinanciera.es con la colaboración de las gestoras de fondos más importantes como son Franklin Templeton, Pimco, Morgan Stanley o J.P. Morgan y la Asociación para el Progreso de la Dirección. También participaron en este evento el Instituto Español de Analistas Financieros, IFFE Bussines School, Gesvalt y Tressis.

¿Por qué cuando los mercados financieros caen con tanta fuerza como lo están haciendo desde que supimos los resultados del Brexit los inversores van corriendo a su banco y dan orden de vender como si se acabase el mundo? Estos días y para preparar mi ponencia en el I Foro de Inversión y Finanzas Personales […]

Hace unos días participé en la tertulia que cada viernes organiza Empresarias de Galicia‬ para el programa Qué Jungla! presentado por Nacho Porta en Single Radio.  Antes de escucharla recuerda que soy del norte de Italia, y aunque llevo más de 10 años en Pontevedra, cuando me pongo nerviosa mezclo los dos idiomas y cuando hablo con […]

Hace unos días hemos tenido el placer de contar con la colaboración de mi amigo y colega Miguel Villalba para abrir un nuevo espacio en nuestra web llamado “CONVERSANDO CON”.  En él quiero compartir y contrastar opiniones con otros profesionales del sector con el objetivo de enriquecer la experiencia de todos los que nos seguís. Los que ya me conocéis sabéis […]

Seguramente estos días has leído en la prensa o has escuchado algo en los medios sobre la importante rebaja fiscal en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones en Galicia, ya que desde este año (y por tiempo limitado), los herederos directos, es decir, cónyuge, hijos, nietos y padres, no tendrán que pagar impuesto de sucesiones por los […]

Estaréis de acuerdo conmigo en que nunca antes ha sido tan importante generar ahorro y nunca antes ha sido tan difícil invertirlo de forma rentable, ¿verdad?.

Tal como anunciaba en la entrada anterior hoy quiero compartir con vosotros el material que hemos utilizado en la última reunión de clientes. Además, aquellos que no habéis podido venir, tenéis en vuestra zona privada el vídeo de la reunión celebrada en Madrid. En esta ocasión he dividido la presentación en dos grandes bloques: fiscalidad […]