MOMENTOS DE CRISIS PARA LA ECONOMÍA, MOMENTO DE OPORTUNIDAD PARA EL INVERSOR INTELIGENTE.

“La historia siempre nos ha demostrado que a momentos de crisis le siguen momentos de recuperación y nuevo crecimiento económico a nivel mundial.”

Dositeo Amoedo

Dositeo Amoedo

Con el artículo de este mes pretendo demostrar que en momentos como los actuales, los clientes que tengan posibilidad de invertir una cantidad al mes, aplicando la táctica del precio medio de compra, tienen más probabilidades de obtener mejores resultados, con menos riesgo y más disponibilidad que cualquier otra alternativa.

Vamos analizar, si es posible en pocas palabras, como se ha reflejado en la bolsa americana las crisis más importantes a nivel mundial desde 1930:

–          Sept 1932/Febr 1933: El S&P500 bajo un 40% en 5,8 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 2,7 meses, y no hubo recesión. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +66%.

–          Jul 1933/Mar 1935: El S&P500 bajo un 34% en 1 año y 8,1 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 7,4 meses, y no hubo recesión. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +51%.

–          Mar 1937/Abr 1942: El S&P500 bajo un 60% en 5 años y 2,5 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 3 años y 10 meses, y hubo recesión económica durante 13,1 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +150%.

–          May 1946/Jun 1949: El S&P500 bajo un 30% en 3 años y 1 mes, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 1 año, y hubo recesión económica durante 11,1 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +43%.

–          Ago 1956/Oct 1957: El S&P500 bajo un 21% en 1 año y 2,8 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 11,2 meses, y hubo recesión económica durante 8,1 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +27%.

–          Dic 1961/Jun 1962: El S&P500 bajo un 28% en 6,5 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 1 año y 2,5 meses, y no hubo recesión. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +39%.

–          Feb 1966/Oct 1966: El S&P500 bajo un 22% en 8 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior  7 meses, y no hubo recesión. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +28%.

–          Nov 1968/May 1970: El S&P500 bajo un 36% en 1 año y 6,1 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 1 año y 9,7 meses, y hubo recesión económica durante 11,2 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +56%.

–          Ene 1973/Oct 1974: El S&P500 bajo un 48% en 1 año y 9,2 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 5 años y 10,5 meses, y hubo recesión económica durante 1 año y 4,2 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +92%.

–          Sept 1976/Mar 1978: El S&P500 bajo un 19% en 1 año y 5,7meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 1 años y 5,6 meses, y  no hubo recesión. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +23%.

–          Nov 1980/Ago 1982: El S&P500 bajo un 27% en 1 año y 8,7 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 2,8 meses, y hubo recesión económica durante 1 año y 4,3 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +37%.

–          Ago 1987/Dic 1987: El S&P500 bajo un 33% en 3,4 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 1 año y 8 meses, y no hubo recesión económica. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +42%.

–          Jul 1990/Oct 1990: El S&P500 bajo un 20% en 2,9 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 4,2 meses, y hubo recesión económica durante 8,1 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +25%.

–          Mar 2000/Oct 2002: El S&P500 bajo un 49% en 2 años y 7 meses, y tardó en recuperar el mismo nivel anterior 4 años y 8,6 meses, y hubo recesión económica durante 8,2 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +66%.

–          Ago 2007/Mar 2009: El S&P500 bajo un 56% en 1 año y 8 meses, y todavía no hemos recuperado el nivel anterior (aunque está a tan solo un 9%), y hubo recesión durante 1 año y 6 meses. Rentabilidad de una inversión desde mínimos +127% (cuando lleguemos al nivel de 2007).

Si vamos a la web NUESTRO DINERO ON LINE ( http://tools.inostrisoldi.com/ESdefault.php), donde podemos hacer simulaciones de inversiones mensuales de 1.000€ en un fondo de inversión que replicase el índice de la bolsa mundial (MSCI WORLD) libre de comisiones, obtenemos los resultados que podemos ver en las dos siguientes tablas. Las tablas recogen los capitales creados al final de 5, 10 y 20 años, con sus rentabilidades anuales compuestas si se iniciarán las inversiones al inicio de las crisis o al final.

Las conclusiones son claras, cuanto más cerca del final de una crisis más probabilidades de obtener rentabilidades anuales mayores que la inflación y en la mayoría de los casos de dos dígitos, a plazos de 5, 10 y 20 años.

¿Qué pasaría si nos hiciéramos un PAC hoy invirtiendo en el ibex-35?

El ibex-35 ha hecho mínimo el 28 de mayo en 6065 puntos, a un 61% del máximo de inicio de la crisis en agosto de 2007 (15.819 puntos), desde esa fecha ha recuperado un 16,19%. No sabemos si volverá a mínimos o no, si bajará más o no, el caso es que tarde o temprano de esta crisis en España se saldrá y el ibex-35 volverá a máximos y seguramente los superará hasta que después otra crisis lo haga retroceder un nuevo tramo, como ha ocurrido en otras crisis y en otras euforias económicas.  En el siguiente gráfico del ibex-35 se puede ver su comportamiento en las últimas 3 crisis.

RECOMENDACIÓN:

Ahora pongámosle a cualquiera de estas inversiones a 5,10 o 20 años un OBJETIVO, crear el primer capital, los estudios de los hijos, liberarme de la hipoteca en la mitad de tiempo, ahorrar para la entrada de una vivienda, o la jubilación, obviamente dependiendo del objetivo así será el PAC mensual, que se pueden hacer desde 100 o 150€, dependiendo del instrumento financiero elegido.

Todo esfuerzo desde hoy, en ahorrar e invertir una cantidad al mes en forma de PAC en la economía (mundial o incluso española), retornará muy revalorizada y dará grandes satisfacciones a quienes lo hagan, ¿el secreto? Ponerte un objetivo que te motive, respetar el plazo,  disciplina en las aportaciones mensuales y seguir los consejos de tu Asesor Financiero a la hora de elegir el fondo de inversión más adecuado y de hacer aportaciones extraordinarias para aprovechar los momentos de bajada.

“El riesgo se convierte en rentabilidad si se invierte a medio y largo plazo en la economía y a través de fondos de inversión aprovechando momentos de crisis como el actual”.

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